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不足40%的申请通过率外加三方审查,想拿下澳洲金融牌照请先看看这份攻略吧!|澳洲市场第2期

2017-12-21 00:01:40

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kerry


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在安永《澳大利亚Fintech发展报告》中, 澳洲的金融科技接纳率位于世界第5位,具有很广阔的发展前景。然而不足40%的申请通过率、严格的层层审核、三方机构的后续监管,都让澳洲金融牌照的申请和持有非常具有挑战性。


澳洲金融牌照申请

监管机构

澳洲有着严格的申请金融服务牌照(AFSL)的程序和要求,需要同时满足澳大利亚证券投资委员会(ASIC)、澳大利亚储备银行(RBA), 澳大利亚审慎监管局(APRA)三方的要求和监督.。


牌照权限

AFS 执照将授权公司进行一项或多项金融服务活动. 在AFS许可套件(RG - RG 3)所述的各种金融活动中, AFS 的牌照拥有不同类型的服务和产品, 公司可以同时申请一个或多个服务及产品。


申请大致流程

step1:阅读相关材料

在申请程序开始之前,公司必须阅读并同意在ASIC 电子报关协议所载的条款及条件, 法律协议,规管与ASIC 电子报关文件. 


step2:在线提交申请和相关资料

澳洲金融牌照可以通过在线申请,并在确定提交给AISC之前可以进行多次的修改, 这使得牌照申请的过程更有效率.。公司需要提供用户名, 密码,申请号和ABN号码等相关信息,以便开展后续的核实审查。


step3:接受AISC评估

AISC将会从以下几个方面来评估公司;

1.是否有能力进行申请中指定的金融服务业务;

2.是否有足够的财务资源来进行拟议的业务;

3.是否可以满足AFS被许可人的其他义务(如:培训,保险和争议解决)。


注意事项:

1.明确是公司申请还是个人申请;
2.公司登记信息或者个人身份信息将全部都要在金融服务监管网站上显示;
3.申请若是机构或者组织,需要注意机构是什么类型机构,信托机构,基金,协会,组织等(何种信托,何种基金,何种协会);
4.名称,地址,网站,成员,架构,市场,编号,联系详细信息等;
5.需要授权的金融服务大类;分别说明大类业务类型,业务性质,业务具体信息(产品,服务清单);
6.金融服务交易量,交易对象,交易方式等;
7.是否需要限制机构发展领域以及投资人发展领域等,并进行授权等;
8.申请金融服务许可证如下的活动哪4 项最能描述公司的未来发展业务?


澳洲金融牌照审批

 在2016.1.1-2016.6.30期间,,ASIC共收到2850份申请,与前6个月相比增加52%。其中67%涉及金融服务(AFS)牌照,18%涉及澳大利亚信贷许可

而根据ASIC在2016-2017的年度报告中,截止2017年6月30日, ASIC共取消了208名个人及公司的金融服务牌照.,同时共收到约3000份的金融服务牌照申请, 但只有1159份被审核通过,通过率不超过40%

下图显示了2017年澳洲审批金融牌照的具体情况:


澳洲金融牌照后续监管

申请金融牌照成功后,需一直符合监管要求,否则有可能被取消或暂停牌照。

在2016.1.1-2016.6.30一共9个AFS被暂停,143个AFS被吊销,,3个信贷牌照被暂停,153个信贷牌照被吊销。据统计,澳洲每年都有两百多家金融企业的牌照被取消或暂停,以下有一些原因:


一、不提交财务报告

向ASIC提交财务报告和审计报告是证明有提供金融服务能力的有利证据。


澳洲金融公司Australia Wealth Capital Group的金融服务(AFS)牌照被ASIC暂停至2017年10月3日,原因是Australia Wealth Capital Group未能坚持遵守合规措施和相关法律规定,在规定时间内提交财务报告。该公司被要求在规定时间内提交财务报告,否则无法撤销处罚。这并非是第一起因财报未能及时提交而被暂停金融牌照的案例,2016年时就有多家企业因为该种原因受到处罚。


二、未遵守市场规定

M.J. Wren & Co Pty Ltd(MJ Wren)公司的澳大利亚金融服务(AFS)牌照与2017年10月被ASIC暂停至2018年10月16日。其原因是MJ Wren未能在市场的相关条例下遵守市场诚信法则对风险资金的要求。


早在2015年的时候,LSG Group Pty Ltd的澳大利亚金融服务牌照就被取消,其原因为多次违反持牌规定和金融服务法案,包括未能提交财务报告、审计报告、重大违规报告,未能向澳大利亚证券和投资委员会报告持牌人变动情况,未能发布信息披露声明2013、2014、2015年,LSG前后持牌人相继多次违反持牌规定和金融服务法案,且只在ASIC采取干预措施后才实施整改,整改行动更是进展缓慢。


在澳大利亚,持牌人必须履行对应的义务,任何牌照持有人或管理人都必须在取得牌照前要开展尽职调查,承担持牌相关责任。

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